5.0

Hypotéka na dům s pozemkem

Klient plánoval nákup pozemku a následnou výstavbu rodinného domu. Jednalo se o složitější případ, kde bylo nutné správně nastavit postupné čerpání hypotéky a koordinaci s rozpočtem stavby.

Připravili jsme finanční plán výstavby po jednotlivých etapách, aby klient nečerpal úvěr dříve, než je skutečně potřeba. Zároveň jsme zajistili správné ocenění budoucí nemovitosti, což mělo zásadní vliv na výši schváleného úvěru.

Díky tomu klient neplatil zbytečně úroky z nevyužitých prostředků a měl jasný přehled o financích po celou dobu stavby.

Další příklady spolupráce

Mladý pár plánující dítě: start pojištění s možností budoucích úprav

Mladý pár (27 a 29 let) plánoval v horizontu 1–2 let dítě a zároveň zvažoval koupi nemovitosti. Chtěli začít s rozumným životním...

Manažer s vysokým příjmem: nastavení pojistných částek bez zbytečností

Klient pracuje jako manažer ve větší firmě. Má nadstandardní příjem a zároveň vyšší životní standard – to je kombinace, která často vede...

OSVČ: ochrana příjmu při pracovní neschopnosti a invaliditě

Klient je OSVČ v oblasti řemeslných služeb. Příjmy má dlouhodobě stabilní, ale bez „zaměstnaneckých“ benefitů. Největším rizikem pro něj nebyl úraz jako...

Životní pojištění pro rodinu s hypotékou a dvěma dětmi

Rodina se dvěma dětmi (6 a 9 let) řešila životní pojištění primárně kvůli hypotéce. Oba rodiče pracují v zaměstnání, mají fixní příjem,...

Příprava na důchod

Klient ve věku 45 let chtěl zjistit, jaký příjem může realisticky očekávat v důchodu a co může ještě ovlivnit. Připravili jsme scénáře...

Finanční plán pro podnikatele

Podnikatel měl smíchané osobní a firemní finance, což mu znemožňovalo dlouhodobé plánování. Připravili jsme strukturu, která jasně odděluje osobní rozpočet, provozní finance...