Klient podnikal jako OSVČ v oblasti stavebních prací. Neměl vytvořenou žádnou finanční rezervu a v případě nemoci nebo úrazu by nebyl schopen pokrýt ani základní životní náklady, natož provozní výdaje spojené s podnikáním. Dosavadní pojištění řešilo pouze úraz, a to s velmi nízkými limity.
Naším cílem bylo vytvořit funkční ochranu příjmu. Nejprve jsme spočítali minimální měsíční částku, kterou klient potřebuje k pokrytí osobních i podnikatelských výdajů. Na základě toho jsme nastavili kombinaci životního a nemocenského pojištění, která zajistí stabilní příjem v případě dlouhodobé pracovní neschopnosti.
Součástí řešení bylo i doporučení postupného vytváření finanční rezervy, aby klient nebyl dlouhodobě závislý pouze na pojištění.